膠東在線6月11日訊（通訊員 梁宗寶）作為金融體系的重要防線，工商銀行煙臺西大街支行始終將反洗錢工作作為維護金融市場秩序的重要抓手，通過構(gòu)建全流程風(fēng)險防控體系，持續(xù)提升反洗錢工作質(zhì)效，為守護區(qū)域金融安全貢獻力量。

　　該行立足金融機構(gòu)核心職責(zé)，從客戶準入環(huán)節(jié)嚴把風(fēng)險首道關(guān)口。通過智能化身份核驗系統(tǒng)與人工審核相結(jié)合，對個人及企業(yè)客戶開展穿透式盡職調(diào)查，全面掌握客戶身份背景、經(jīng)營狀況等關(guān)鍵信息，確保風(fēng)險隱患早識別、早預(yù)警。在交易監(jiān)測環(huán)節(jié)，依托智能風(fēng)控系統(tǒng)實現(xiàn)全天候全量交易追蹤，通過預(yù)設(shè)的監(jiān)測指標精準捕捉異常資金流動特征，實時預(yù)警短期內(nèi)高頻大額交易及可疑行為，形成系統(tǒng)篩查與人工判斷的雙重防控機制。

　　為強化反洗錢工作根基，該行構(gòu)建了長效化培訓(xùn)體系，定期開展法律法規(guī)解讀、典型案例剖析及新型洗錢手法研討，推動合規(guī)意識內(nèi)化于心、外化于行。同時深化跨機構(gòu)協(xié)作，與同業(yè)建立信息共享機制，配合監(jiān)管部門完善資金鏈追蹤網(wǎng)絡(luò)，形成打擊洗錢犯罪的監(jiān)管合力。通過線上線下多渠道開展反洗錢知識宣教，提升公眾風(fēng)險防范意識，構(gòu)建起“金融機構(gòu)主導(dǎo)、多方協(xié)同參與”的治理格局。

　　下一步，面對洗錢犯罪手段的持續(xù)演變，該行將持續(xù)完善智能風(fēng)控體系，深化科技賦能，增強對新型洗錢手法的應(yīng)對能力，以更加專業(yè)的素養(yǎng)和更加嚴密的防控體系守護金融安全，為維護經(jīng)濟金融秩序穩(wěn)定貢獻國有大行力量。